网上发帖
大量收购银行卡
笔者在百度里输入“收购银行卡”关键词后，跳出上万条相关信息。一则帖子称：“长期收购闲置银联借记卡，开户行不限，中、农、工、建、招、邮储六行最优，普通卡50元，口令卡120元，U盾卡200元，数量不限，立即兑换现金……”
据部分交易过的网民介绍，这些收卡人都不愿意见面交易，一般采用支付宝交易方式进行。收卡人先要求卡主将银行卡快递给他，并支付快递费。收到卡后，收卡人先付一半钱，持卡人提供银行卡密码后，收卡人最后支付剩下的价钱；对于那些开通了网上银行的借记卡，快递的步骤也省略了，只需要卡号和密码即可，价钱也卖得比较高。
收卡人声称
用途各不相同
一些收卡人声称，收卡最主要的用途，是用来刷淘宝网的信用度。在国内最大的B2B网站淘宝上，许多网店店主为了扩大自己小店的生意，希望一段时间内累计大量的信用度，以此来吸引更多客户。购买他人的银行卡来刷是最简单的作弊手段。不过这一说法遭到众多淘宝店主的质疑，因为如果真是“刷信用”的话，并不需要如此众多的陌生人的银行卡，一般动员几个亲戚朋友就能解决问题。
另外一种说法是，有些企业单位购买银行卡，是为了通过虚开股票账户转移存款用以逃税。还有人称是“因为业务需要接受汇钱、转账、消费、送礼，但又不想使用自己的真实身份证去银行开卡，避免留下痕迹以躲避未来可能发生的麻烦。”
若卡用于犯罪
持卡人有连带责任
“私自买卖银行卡是不允许的。”巢湖市一位银行的业内人士听说此消息后非常惊讶，“不管收卡人的目的是什么，背后肯定隐藏着不可告人的秘密。如果目的正当就应当走正当途径办卡。”这位业内人士还指出，网上银行卡每人只能办一张，卖给了别人以后就不能再办理网上银行卡了！如果骗子利用这些卡进行犯罪，办卡人会受到牵连。
笔者从市公安局经济案件侦查支队了解到,如果收卡人用这些银行卡进行诈骗、洗钱或其他违法活动,持卡人很可能会因为贪小便宜而在毫不知情的情况下触犯国家法律。办案民警表示,按照《刑法》、《银行法》和《反洗钱法》中的相关规定，个人以牟利为目的出售银行卡，并且是大批量的，就必须承担法律责任，严重的还会构成刑事犯罪。即便持卡人毫不知情，平白无故被人利用，也逃不开连带责任。市民在遇到这种情况时，一定要警惕。